Conseiller gestion de patrimoine : notre accompagnement pour développer et transmettre votre patrimoine
Transmettre votre entreprise à vos enfants, optimiser votre trésorerie, protéger vos proches en cas de succession, préparer votre retraite de dirigeant, diversifier vos investissements financiers et immobiliers… Autant de situations qui nécessitent une expertise métier éprouvée pour sécuriser et valoriser durablement votre patrimoine.
Conseiller en gestion de patrimoine depuis 2001, le Groupe Asselio mobilise ses spécialistes internes pour assurer un accompagnement 360° adaptés à vos enjeux et ses partenaires de confiance pour vous apporter des solutions sur mesure.
Nous sommes engagés à vos côtés à chaque étape importante de votre vie pour vous aider à anticiper et faire de bons choix stratégiques.
Bien accompagné, vous prenez des décisions patrimoniales éclairées sur le plan social, fiscal, juridique et financier.
Sommaire
Construisez une stratégie patrimoniale cohérente et durable avec l’appui d’experts
Chaque période de votre vie personnelle et professionnelle soulève de nouvelles questions patrimoniales à forts enjeux.
Faire appel à un gestionnaire de patrimoine vous permet d’y répondre en bénéficiant de l’accompagnement d’experts aux compétences complémentaires pour construire une stratégie patrimoniale sur mesure, cohérente et optimisée sur le long terme.
Votre situation
Après des années à développer votre activité ou votre patrimoine, vous vous interrogez sur la meilleure façon de la/le transmettre.
Vos questions
- Combien va coûter la transmission de mon patrimoine/mon entreprise ?
- Comment réduire les droits de succession si je transmets mon entreprise à mes enfants ?
- Comment réinvestir le capital issu de la cession de mon entreprise si je décide de la vendre ?
L’enjeu
- Anticiper pour structurer votre transmission dans les meilleures conditions plutôt que d’agir dans l’urgence
Votre situation
Votre entreprise génère des excédents de trésorerie qui restent immobilisés sur les comptes de la société ou de la holding.
Vos questions
- Comment faire travailler cette trésorerie ?
- Quels sont les placements adaptés à mes objectifs ?
- Comment investir sans prendre de risques excessifs ?
Les enjeux
- Donner du sens à cette trésorerie et la transformer en levier de développement patrimonial.
- Arbitrer entre les différentes options d’investissement pour mettre en place une stratégie équilibrée conciliant rendement, disponibilité des fonds et maîtrise du risque.
Votre situation
Départ à la retraite, union, divorce, remariage, succession, arrivée d’un enfant, cession d’entreprise, changement de statut… Votre patrimoine doit s’adapter à toutes les phases de votre vie.
Vos questions
- Comment préparer ma retraite ?
- Comment protéger ma famille en cas de transmission ou de succession ?
- Comment adapter l’organisation de mon patrimoine à ma nouvelle situation familiale ou professionnelle ?
- Quel placement privilégier pour optimiser la fiscalité du patrimoine transmis ?
- Quel produit financier choisir pour obtenir un meilleur rendement ?
Les enjeux
- Prendre les bonnes décisions au bon moment pour sécuriser votre avenir et celui de votre famille.
- Tenir compte des impacts financiers, fiscaux et juridiques de chaque décision afin de préserver durablement l’équilibre de votre patrimoine.
Nos solutions et expertises en gestion de patrimoine au service de vos objectifs
Gestion de fortune
Structurez et faites fructifier votre patrimoine avec une stratégie sur mesure.
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Disposant d’un patrimoine conséquent, vous bénéficiez d’une approche ultra-personnalisée et alignée sur l’ensemble de vos enjeux patrimoniaux. Votre gestionnaire de fortune s’appuie sur un audit patrimonial approfondi pour formuler des préconisations argumentées.
Nous construisons avec vous une stratégie d’investissement sur mesure en adoptant des solutions sophistiquées pour répondre aux intérêts spécifiques d’un client fortuné comme vous.
Gestion financière & allocation d’actifs
Diversifiez et pilotez vos placements financiers grâce à l’expertise d’un conseiller en investissement indépendant.
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En confiant la gestion de votre patrimoine financier à un expert certifié par l’AMF (Autorité des Marchés Financiers), vous gagnez en sérénité grâce à des choix de placement éclairés.
Selon vos besoins de rendement et votre profil d’investisseur, votre conseiller financier définit les parts à investir dans plusieurs classes d’actifs : actions, obligations, fonds monétaires… Il assure un pilotage continu et procède aux arbitrages nécessaires pour vous préserver des fluctuations du marché et saisir les nouvelles opportunités d’investissement en fonction de l’évolution de votre situation personnelle.
A noter :
notre réseau compte des sociétés de gestion les plus réputées.
Transmission d’entreprise
Préparez la donation ou la cession de votre entreprise sans mauvaise surprise fiscale.
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Transmettre ou céder votre entreprise mérite d’être bien préparé en amont. Votre conseiller spécialiste du patrimoine vous accompagne dans la mise en place de stratégies ou dispositifs de défiscalisation (pacte Dutreil, Family Buy-Out, création d’une holding…). Certains mécanismes ouvrent droit, sous conditions, à une exonération significative pouvant atteindre jusqu’à 75 % de la valeur taxable.
Vous êtes d’ores et déjà serein pour mener à bien ce projet marquant de votre vie professionnelle dans un cadre fiscal avantageux et sécurisé.
Accompagnement patrimonial sur mesure
Bénéficiez d’un suivi dans la durée et d’un conseil patrimonial adapté à votre situation réelle pour accroître votre patrimoine et répondre à vos objectifs.
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Nous ajustons nos recommandations à chaque étape de votre parcours patrimonial pour vous apporter un conseil personnalisé aligné sur vos nouveaux besoins.
Vous pouvez compter sur votre conseiller en gestion de patrimoine tout au long des évolutions de votre vie personnelle et professionnelle.
Anticipation successorale
Anticipez et organisez la transmission de votre patrimoine.
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En sollicitant nos experts pour anticiper votre succession, vous vous donnez l’opportunité de transmettre votre patrimoine dans les meilleures conditions pour vos proches.
Après analyse de votre situation familiale et patrimoniale, nous identifions les dispositifs à déployer (contrat d’assurance-vie, démembrement, donation-partage intergénérationnelle…) pour maîtriser autant que possible la fiscalité successorale. Si besoin, nous mobilisons nos partenaires dans le domaine d’expertise requis (notaire, expert-comptable…).
Optimisation de votre trésorerie
Faites travailler la trésorerie de votre entreprise pour valoriser les liquidités disponibles.
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Votre trésorerie représente une ressource stratégique pour votre entreprise. Notre mission : la transformer en actif utile à votre société plutôt que de la laisser inactive.
Pour atteindre cet objectif, votre conseiller en placement analyse les possibilités et vous oriente vers des investissements sécurisés et rémunérateurs (avec, si possible, une fiscalité attractive).
A noter :
le Groupe Asselio conçoit ponctuellement en interne des solutions de placement sur mesure permettant à un chef d’entreprise de valoriser sa trésorerie avec un niveau de risque maîtrisé.
Optimisation de votre patrimoine via la holding
Structurez, développez et optimisez votre patrimoine grâce à la holding.
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La holding peut devenir un véritable outil de structuration pour faire fructifier votre patrimoine professionnel. Stratégie de capitalisation (optimisation de votre trésorerie excédentaire), protection sociale et prévoyance, rémunération annexe (via l’épargne salariale)…
Autant d’opportunités que nous identifions et mettons en œuvre pour vous grâce à un accompagnement métier.
A noter :
si la création d’une holding s’avère pertinente au regard de votre situation, le Groupe Asselio peut mobiliser ses experts juridiques partenaires pour sa mise en place.
Ingénierie patrimoniale sur le plan juridique et fiscal
Sécurisez et optimisez votre patrimoine grâce à des montages stratégiques.
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Votre ingénieur patrimonial étudie l’ensemble des composantes du patrimoine et vous remet une étude patrimoniale détaillée, assortie de préconisations concrètes.
Vous connaissez les montages patrimoniaux à privilégier en termes de sécurisation juridique et d’optimisation fiscale pour prendre de bonnes décisions.
Faites confiance au Groupe Asselio pour gérer votre patrimoine : les atouts de notre accompagnement
Pour gérer et développer votre patrimoine, vous bénéficiez d’un conseil patrimoine délivré par des experts dans ce domaine exerçant au sein d’un cabinet indépendant. En clair, le Groupe Asselio n’a aucune obligation envers des banques privées ou des établissements financiers en particulier. Notre indépendance est un véritable gage d’objectivité.
Nous comparons et sélectionnons objectivement les meilleures solutions disponibles parmi nos multiples partenaires pour répondre à vos enjeux.
A retenir : la priorité de nos conseillers en gestion de patrimoine est de défendre et servir vos intérêts patrimoniaux.
Faire appel au Groupe Asselio, c’est s’appuyer sur un partenaire expert en gestion de patrimoine associant une couverture nationale et un fort ancrage régional. Depuis 2001, nous avons développé un réseau de spécialistes présents sur l’ensemble du territoire.
Vous profitez d’un accompagnement privilégié assuré par des conseillers de terrain. Ils maîtrisent les problématiques patrimoniales propres à votre activité, votre statut et votre situation.
En tant que conseiller gestion de patrimoine, le Groupe Asselio vous accompagne à chaque étape importante de votre vie : constitution du patrimoine, évolution de vos actifs financiers et immobiliers, préparation de votre retraite, transmission du patrimoine, cession de votre entreprise…
En matière patrimoniale, nous intervenons de manière globale et transversale :
- Prise en compte de tous les aspects de votre situation (familiale, professionnelle…) et de votre patrimoine (immobilier, financier, personnel, professionnel…). Cette vision d’ensemble nous permet de vous apporter un conseil en gestion de patrimoine sur mesure et pertinent.
- Expertises pluridisciplinaires et complémentaires : optimisation de la rémunération du dirigeant, organisation patrimoniale, protection de la famille et du patrimoine, conseils financiers, juridiques, fiscaux et immobiliers…
Pour mener à bien notre mission de consultant en gestion de patrimoine, nous instaurons une relation de confiance et de proximité basée sur l’écoute active.
Un conseiller avisé reste votre interlocuteur de référence. Il développe une connaissance approfondie de votre situation et vous accompagne dans la durée, avec la même implication.
Selon les besoins identifiés pour votre gestion patrimoniale, nous mobilisons à chaque étape les expertises nécessaires parmi notre réseau de partenaires spécialisés : notaires, experts-comptables, sociétés de gestion renommées, avocats fiscalistes, assureurs…
Vous disposez d’un interlocuteur unique capable de coordonner l’ensemble de vos décisions patrimoniales.
Nos experts en gestion de patrimoine ne sont pas de simples intermédiaires. Ils réalisent le diagnostic initial, mettent en œuvre des solutions adaptées, assurent le suivi (du patrimoine, de la situation) et ajustent la stratégie déployée en fonction des évolutions (fiscales, personnelles, professionnelles, économiques…).
Véritable partenaire mobilisé à chaque instant, votre conseiller patrimonial s’engage durablement à vos côtés.
Contrairement à d’autres acteurs du courtage, le Groupe Asselio dispose en interne d’un service juridique et de gestion.
Cette organisation garantit une meilleure réactivité, un traitement fluide et un accompagnement agile de vos projets patrimoniaux.
- Accréditation ORIAS du Groupe Asselio, gage de notre conformité réglementaire et de notre professionnalisme dans nos activités de courtage et de conseil.
- Certification CIF (Conseillers en Investissement Financier) délivrée par l’AMF à l’ensemble de nos conseillers en gestion de patrimoine. Ils sont habilités à exercer cette activité strictement réglementée et à conseiller leurs clients sur des investissements financiers.
Vous êtes
- Dirigeant d’entreprise
- TNS/Indépendant/Profession libérale
- DRH
- DAF
Votre secteur
- Bureaux d’études
- Métallurgie & industrie
- Commerce de gros & distribution
- BTP
- Et autres…
FAQ : les réponses de votre conseiller en gestion de patrimoine
Combien va me coûter la transmission de mon patrimoine ou de mon entreprise ?
Il n’est pas possible de chiffrer précisément le coût d’une transmission sans une analyse préalable. En effet, le montant dépend de plusieurs facteurs : la nature des actifs (entreprise, immobilier, financier), la valeur du patrimoine concerné, votre situation familiale, le mode de transmission envisagé, les dispositifs pouvant être mobilisés…
Une chose est sûre : la transmission de votre patrimoine risque de vous coûter cher si vous n’anticipez pas.
C’est pourquoi le Groupe Asselio adopte une démarche proactive. Nos conseillers en gestion de patrimoine réalisent une analyse patrimoniale de leurs clients sans attendre l’échéance pour activer les leviers au bon moment.
Comment transmettre mon entreprise à mes enfants ?
Il existe plusieurs dispositifs pour transmettre une entreprise à ses enfants : création d’une holding, pacte Dutreil, démembrement (donation de nue-propriété), donation de partage…
Si le choix dépend de votre situation, la clé d’une transmission réussie reste l’anticipation pour sécuriser votre projet et limiter les impacts fiscaux.
Le Groupe Asselio vous accompagne en amont en réalisant un audit complet de votre situation patrimoniale, personnelle et professionnelle afin d’identifier la meilleure option et de préparer sereinement votre transmission.
Comment diversifier mon patrimoine ?
Diversifier votre patrimoine consiste à répartir vos investissements entre plusieurs supports, secteurs d’activité et zones géographiques afin de réduire les risques et viser de meilleurs rendements.
Mais il ne s’agit pas seulement de multiplier les placements. Pour construire une bonne stratégie de diversification patrimoniale, il est essentiel d’analyser chaque situation : profil d’investisseur, objectifs du client, niveau de risque accepté…
Un diagnostic patrimonial permet d’identifier les opportunités de diversification les plus adaptées.
Comment sortir du cash de ma société sans payer trop d’impôts ?
La question n’est pas de savoir comment sortir du cash, mais si vous avez réellement intérêt à le faire. Sauf cas exceptionnel, ce n’est pas recommandé.
Un bon conseiller en patrimoine étudiera les options possibles pour investir cette trésorerie dans un cadre fiscal adapté à vos objectifs patrimoniaux et professionnels.
Quelle différence entre un conseiller en gestion de patrimoine (CGP) et mon banquier ?
La principale différence est le niveau d’indépendance du conseil en investissement. Votre banquier propose des services de paiement et produits bancaires commercialisés par son établissement et souvent standardisés alors qu’un conseiller patrimonial ne travaille pas pour une banque privée en particulier. Il sert vos intérêts en comparant les différentes solutions d’investissement du marché pour vous orienter vers les offres les plus pertinentes.
Mais ce n’est pas le seul élément différenciateur.
Votre conseiller bancaire répond à un besoin précis (opérations de banque du quotidien, financement de projets immobiliers…), quand votre CGP offre une vision patrimoniale à 360°, plus stratégique et personnalisée. Réactif, disponible et proche de ses clients, il met son expertise métier à votre service pour optimiser la gestion de votre patrimoine avec une projection à long terme et un accompagnement sur mesure.
Ces professionnels jouent donc un rôle complémentaire.
Par où commencer quand on n’a jamais fait de bilan patrimonial ?
Pour vous accompagner dans cette démarche patrimoniale, vous pouvez compter sur le Groupe Asselio.
Nos professionnels du patrimoine commencent par analyser votre situation pour vous proposer les meilleures solutions de gestion.
Témoignages
Nos clients parlent de nous
Chaque situation est unique : découvrez les solutions que nous avons mises en place pour répondre aux enjeux et objectifs de nos clients.
Corinne
Dynamiser son épargne suite à la vente de sa société.
Mathieu
Optimiser son impôt, améliorer sa rémunération et préparer sa retraite.
Laetitia
Philippe
Je souhaitais dynamiser la trésorerie de mon entreprise, qui n’était pas utilisée. Un compte-titres ordinaire a été mis en place et correspond tout à fait à mes attentes. C’est un placement qui allie performance et risque maîtrisé, sur un horizon de placement de 5 ans.
François
Sur les conseils d’Asselio, j’ai créé une holding patrimoniale avant la cession de mes titres d’entreprise afin de reporter l’imposition sur ma plus-value et d’optimiser ma fiscalité. Cette structure m’a aussi permis de réinvestir sereinement tout en préparant la transmission de mon patrimoine à mes enfants.