Conseiller en gestion de fortune indépendant : des solutions sur mesure pour structurer votre patrimoine
Disposant d’un patrimoine significatif, vous souhaitez le faire fructifier, le sécuriser ou le transmettre. Pour atteindre votre objectif patrimonial, confiez cette mission complexe à un conseiller en gestion de fortune indépendant à l’expérience éprouvée. C’est le cas du Groupe Asselio, expert en gestion de patrimoine depuis 2001.
Forts de nos compétences métiers et de notre réseau de partenaires spécialisés dans chaque domaine clé (fiscalité, finance…), nous élaborons pour vous une stratégie patrimoniale globale associant approche personnalisée et accompagnement sur le long terme.
Notre ambition : déployer des solutions à la hauteur de votre patrimoine d’exception.
Sommaire
Pourquoi une approche globale est-elle essentielle pour gérer votre patrimoine ?
Votre patrimoine est aussi conséquent que complexe : actifs variés, revenus diversifiés, patrimoine personnel et professionnel étroitement lié, problématiques financières, juridiques, successorales et fiscales…
Pour le faire fructifier, le sécuriser ou le transmettre, sa gestion ne peut se limiter à la simple sélection de placements financiers.
Elle exige une démarche patrimoniale cordonnée et globale en phase avec vos objectifs.
La gestion de fortune appelle un niveau d’accompagnement à forte valeur ajoutée que seul un conseiller expert peut assurer :
- Adoption d’une vision stratégique à 360° combinant des conseils financiers, fiscaux, juridiques et successoraux avancés.
- Coordination efficace des différents experts métiers (avocat, notaire, expert-comptable…) sollicités selon vos besoins pour sécuriser chaque décision patrimoniale.
- Choix d’options sophistiquées au service d’une stratégie entièrement sur mesure pour optimiser chaque aspect de votre patrimoine.
C’est précisément l’approche déployée par le Groupe Asselio pour ses clients à haut patrimoine.
Quand faire appel à un gestionnaire de fortune ?
- Vous préparez la cession de votre entreprise.
- Votre société dispose d’une trésorerie excédentaire qui n’est pas optimisée ou investie.
- Vous souhaitez transmettre une partie de votre patrimoine à vos enfants.
- Vous recherchez des solutions pour optimiser votre fiscalité après une année particulièrement profitable.
- En tant que chef d’entreprise ou profession libérale, vous voulez valoriser votre capacité d’épargne importante pour commencer à préparer votre retraite.
- Vous envisagez une expatriation ou un changement de résidence fiscale.
- Vous avez perçu un héritage conséquent.
- La croissance de votre patrimoine nécessite désormais une stratégie globale.
- Vous avez cédé votre société, générant une plus-value significative…
Notre accompagnement global et sur mesure pour faire fructifier votre patrimoine
Pour mener à bien sa mission, votre conseiller en gestion de fortune s’appuie sur une évaluation exhaustive de votre patrimoine financier, professionnel, personnel, immobilier… Il dresse un bilan complet et détaillé de vos actifs (investissements financiers en cours, etc.) et de vos passifs (dettes, etc.).
L’audit réalisé couvre également tous les aspects de votre situation patrimoniale : régime matrimonial, situation familiale, fiscalité…
Cette cartographie précise permet d’identifier les solutions adaptées pour mettre en œuvre une stratégie parfaitement alignée sur vos objectifs patrimoniaux : organiser la transmission du patrimoine à vos enfants pour sécuriser leur avenir, développer votre patrimoine pour un projet particulier, préparer votre retraite…
A l’issue de l’analyse patrimoniale, votre spécialiste en gestion de fortune est en mesure de formuler des préconisations personnalisées. Il vous soumet plusieurs scénarios (d’investissement, d’optimisation…) avec, pour chacun, les bénéficies et les limites, en vous accompagnant dans leur compréhension.
Vous disposez d’un avis expert, d’un conseil en stratégie avisé et d’informations claires pour arbitrer entre les différentes options et prendre une décision éclairée.
Pour répondre aux enjeux patrimoniaux d’un client fortuné comme vous, notre cabinet de courtage spécialisé ne se contente pas de recommander des placements financiers.
Nous bâtissons avec et pour vous une stratégie sur mesure pour structurer votre patrimoine complexe et le piloter intelligemment en mobilisant différents leviers sophistiqués : optimisation fiscale, structuration via une holding, préparation à la transmission de votre patrimoine professionnel (démembrement, pacte Dutreil, etc.)…
Vous bénéficiez d’une approche patrimoniale globale et transversale, coordonnée par un conseiller de confiance.
La pluridisciplinarité du conseil patrimonial délivré est indispensable en gestion de fortune.
C’est pourquoi votre conseiller dédié mobilise notre réseau dense de partenaires experts : avocats fiscalistes, experts-comptables, notaires…
Véritable chef d’orchestre, il coordonne les spécialistes nécessaires pour déployer une stratégie cohérente et performante selon vos enjeux patrimoniaux.
Vous accédez ainsi à une synergie de compétences spécialisées et transversales, pilotée par un interlocuteur unique.
En fonction de la structure patrimoniale définie, votre conseiller en investissement financier (CIF) veille à vous proposer des solutions de placement conciliant meilleur rendement et maîtrise des risques :
- Assurance-vie luxembourgeoise
- Crédit Lombard
- Private equity
- Contrats de capitalisation
- Assurance-vie
- SCPI (Société Civile de Placement Immobilier)…
Autant d’opportunités en gestion de fortune sélectionnées en fonction de votre profil d’investisseur et de vos besoins pour diversifier votre patrimoine de manière sécurisée.
Bon à savoir :
le Groupe Asselio peut concevoir des produits structurés sur mesure pour investir dans une classe d’actifs stratégique au service de votre diversification.
Vous pouvez compter sur les gestionnaires de fortune du Groupe Asselio.
Ils s’engagent durablement aux côtés de leurs clients en assurant le suivi du patrimoine géré, en ajustant les solutions d’investissement déployées en fonction des évolutions (personnelles, professionnelles, fiscales…).
Vous bénéficiez d’un véritable conseiller expert mobilisé en continu et d’une stratégie patrimoniale évolutive, toujours en phase avec vos objectifs.
Groupe Asselio : le choix d’un conseiller en gestion de fortune à la hauteur de vos enjeux
Nos conseillers spécialisés maîtrisent les enjeux patrimoniaux propres aux clients à haut patrimoine.
Expert en gestion de hauts patrimoines, le Groupe Asselio mobilise ses 25 années d’expérience éprouvée pour piloter, structurer, accroître et transmettre votre fortune.
En gestion de fortune, la qualité de l’accompagnement repose avant tout sur l’indépendance du gestionnaire de patrimoine.
Chez Asselio, cette liberté de conseil patrimonial est au cœur de notre approche avec :
- Une architecture ouverte. Nous n’entretenons aucun lien capitalistique avec des établissements financiers en particulier, des banques privées ou des assureurs. Votre conseiller compare objectivement les dispositifs disponibles (produits financiers, défiscalisation, etc.) : il est libre de choisir les meilleures solutions pour vous.
- Des arbitrages objectifs exclusivement guidés par l’engagement de servir vos intérêts patrimoniaux. Les recommandations de nos conseillers en gestion de fortune ne sont pas orientées par une logique commerciale.
Le Groupe Asselio dispose des habilitations réglementaires requises pour vous assurer de solliciter un partenaire expert en gestion de fortune :
- Immatriculation à l’ORIAS, gage de notre professionnalisme dans nos activités de conseil en gestion de patrimoine.
- Certification CIF (Conseiller en Investissement Financier). Délivrée à l’ensemble de nos conseillers financiers par l’AMF (Autorité des Marchés Financiers), elle garantit qu’ils sont habilités à conseiller leurs clients sur des placements et à exercer cette activité réglementée.
La gestion de votre patrimoine est confiée à un interlocuteur référent impliqué durablement pour mener à bien sa mission basée sur une relation privilégiée et une écoute active.
Au fil des années, il suit l’évolution de votre environnement patrimonial, identifie les nouvelles opportunités d’investissement et veille à préserver la pertinence de votre stratégie dans le temps.
Faire preuve d’agilité est crucial pour gérer un patrimoine important dans un environnement économique, fiscal et financier en constante évolution.
Les conseillers du Groupe Asselio mettent en œuvre cette exigence au quotidien pour vous permettre de saisir les meilleures opportunités et d’adapter rapidement vos décisions patrimoniales (fluctuation des marchés…).
Nous disposons d’un service de gestion et juridique intégré au pôle patrimonial.
C’est un atout majeur pour gérer votre fortune plus efficacement et traiter vos projets patrimoniaux avec la confidentialité, la fiabilité et la rigueur qu’ils exigent.
Bon à savoir :
gestion financière, ingénierie patrimoniale sur le plan juridique et fiscal, anticipation successorale… Les conseillers en gestion de patrimoine indépendants du Groupe Asselio mettent leurs expertises métiers pluridisciplinaires à votre service.
FAQ : votre expert en gestion de fortune vous répond
Qu’est-ce qu’un conseiller en gestion de fortune ?
Le conseiller en gestion de fortune accompagne les détenteurs de patrimoine conséquent pour le structurer, le développer et le sécuriser en fonction de leurs objectifs.
Il adopte une vision patrimoniale globale afin d’apporter un conseil personnalisé sur des solutions fiscales, financières, immobilières et successorales d’optimisation, de diversification…
Sa mission : gérer les patrimoines (personnel, professionnel…) souvent complexes de clients fortunés en déployant une stratégie sophistiquée entièrement sur mesure.
Quelle différence entre gestion de patrimoine et gestion de fortune ?
La gestion de patrimoine s’adresse aux clients disposant d’un certain capital (à partir de 100 000 euros), tandis que la gestion de fortune cible les patrimoines très élevés nécessitant une stratégie d’investissement personnalisée pour répondre aux intérêts spécifiques des grosses fortunes.
Quel que soit le montant de votre patrimoine, les conseillers du Groupe Asselio vous accompagnent avec la même exigence et la même implication. Vous bénéficiez de leur expertise patrimoniale pour construire une stratégie pertinente au regard de vos objectifs.
A retenir : gestion de patrimoine ou gestion de fortune, le Groupe Asselio est votre partenaire.
À partir de quel niveau de patrimoine est-il utile de faire appel à un gestionnaire de fortune ?
A partir d’1 million d’euros de patrimoine, il est généralement recommandé de faire appel à un gestionnaire de fortune pour bénéficier d’une stratégie patrimoniale adaptée aux enjeux.
Ce seuil reste indicatif. Selon la complexité de votre situation, la nature de vos actifs et vos objectifs patrimoniaux, un patrimoine moins élevé peut nécessiter une expertise en gestion de fortune.
Vous pouvez faire appel aux experts du Groupe Asselio quel que soit le niveau de votre patrimoine.
Quel est le prix d’une gestion de fortune ?
En gestion de fortune, il n’existe pas de tarif unique. En effet, le prix appliqué dépend de plusieurs facteurs : complexité de la situation, montant et composantes du patrimoine à gérer, objectifs visés…
Il est donc nécessaire d’analyser le patrimoine confié pour définir les modalités d’accompagnement et la rémunération du gestionnaire de fortune.
Chez Asselio, après avoir réalisé un diagnostic patrimonial complet, nous veillons à vous proposer une tarification juste, transparente et proportionnée à la mission confiée.
Quelle différence entre un gestionnaire de fortune et un family officer ?
La principale différence réside dans le montant du patrimoine géré.
Si les deux professionnels accompagnent des clients fortunés, le family officer intervient pour de très grosses fortunes, généralement supérieures à 20 millions d’euros d’actifs.
Témoignages
Nos clients parlent de nous
Chaque situation est unique : découvrez les solutions que nous avons mises en place pour répondre aux enjeux et objectifs de nos clients.
Corinne
Dynamiser son épargne suite à la vente de sa société.
Mathieu
Optimiser son impôt, améliorer sa rémunération et préparer sa retraite.
Laetitia
Philippe
Je souhaitais dynamiser la trésorerie de mon entreprise, qui n’était pas utilisée. Un compte-titres ordinaire a été mis en place et correspond tout à fait à mes attentes. C’est un placement qui allie performance et risque maîtrisé, sur un horizon de placement de 5 ans.
François
Sur les conseils d’Asselio, j’ai créé une holding patrimoniale avant la cession de mes titres d’entreprise afin de reporter l’imposition sur ma plus-value et d’optimiser ma fiscalité. Cette structure m’a aussi permis de réinvestir sereinement tout en préparant la transmission de mon patrimoine à mes enfants.